监管风暴来了 币圈要归零了吗?

公众号永久封禁、朝阳区发文禁止推介活动、腾讯阿里齐出手清理支付结算端、五部委首次联合提示虚拟货币诈骗……风起云涌,虚拟货币的世界真要变天了。

早在2017年9月4日,七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》之日起,监管风暴虽时强时弱,但却一直在蓄势中等待爆发。

监管开始全面爆发

8月21日,多家区块链头部媒体公众号,因涉嫌发布ICO和虚拟货币交易炒作信息,违反了《即时通讯工具公众信息服务发展管理暂行规定》,被责令屏蔽所有内容,且永久封停账号。

8月22日,北京朝阳区金融社区风控小组办发布通知,禁止北京市辖区各商场、写字楼、宾馆等场所承办虚拟货币推介活动。

8月23日,江苏省金融办向13个设区市政府分别发函,将互金整治拓展到虚拟货币及ICO领域。

8月24日,继腾讯宣布已完成所有使用商户号进行虚拟货币交易的清理后,阿里巴巴表示,旗下的支付宝和蚂蚁金服会严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度,并对用户举报的情况第一时间采取相关措施。

8月24日,五部委正式发布《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》。

联合互联网巨头围追

自去年九四事件后,很多机构被迫转战海外,但国内业务并没有停止,各种发币、变相ICO俨然有愈加活跃的趋势,央行等部门也在打击ICO这条路上,一直未曾停歇。

近日联手腾讯、阿里两大支付巨头,从支付结算端入手加强清理整顿力度。

腾讯:

1、限制平台收款账号的收款功能,禁止其使用微信支付进行虚拟币交易收款;

2、限制个人卖家账号的收款额度,仅满足日常社交业务使用,限制虚拟币相关交易收款。目前已完成所有使用商户号进行虚拟币交易的清理。

3、对日常交易进行实时监控,根据对命中的交易进行风险严重程度评估,或将采取直接拦截。

阿里:

1、对于商户涉及虚拟货币交易的,会坚决予以清退;对于个人账户涉嫌虚拟货币交易的,根据情节坚决采取限制账户收款功能甚至永久限制收款等处理措施。

2、严密监控排查涉及虚拟货币的场外交易行为,对重点网站和账户建立巡查制度。

3、还会通过各种方式向平台上的用户进行风险防范教育,提醒用户不要被各种虚假宣传所欺骗,认清虚拟货币交易的风险,避免可能遭遇的损失。

腾讯和支付宝的举措有何影响?

据iiMediaResearch网站2017-2018中国第三方移动支付市场研究报告显示,当前第三方移动支付交易市场已形成了支付宝、财付通双寡头的格局,90.6%的群体都在使用支付宝、微信支付、QQ钱包。

数据来源:iiMediaResearch

ag88环亚备用网址 www.hbtianzhi.cn 腾讯和阿里联手对支付结算端的排查,意味着一些场外交易将再无法肆意使用这两种支付方式。而选择银行卡或现金支付,交易过程也会变得相对繁琐。

中国社科院金融所支付清算研究中心特邀研究员赵鹞表示,在支付端的整顿还存在一些技术方面的问题,银行和非银行支付很难准确判断哪笔转账和支付是买卖数字货币的,特别是线下的个人与个人之间的交易,更难以被银行和非银行支付机构侦测与拦截。

不过本次整治相当于监管机构给出第三方支付机构一个明确的指导意见,从以前的窗口指导意见到现在很明确的告诉第三方支付公司,不允许为虚拟交易场所提供支付交易结算服务。

官方再次出手堵截

8月24日五部委发布的《关于防范以“虚拟货币”“区块链”名义进行非法集资的风险提示》,这也是距去年9月4日七部委发布《关于防范代币发行融资风险的公告》以来的第二次大动作。

仔细对比下来,笔者发现,前后两次发布的文件有了一些变化。

1、部委范围不同,9.4文件是七部委,8.24是五部委,后者少了证监会却多了公安部,这是否意味着,此次监管部门将加大违法犯罪行为的打击力度?

2、整治范围不同,9.4文件主要针对的是“代币融资“”ICO“,8.24文件将范围扩大到一切区块链概念炒作,还提到了”IFO“、”IEO“、”IMO“等各种变相ICO,以及利用名人大V”站台“宣传,空投”糖果“等较强蛊惑性行为。

从两种范围的变化与拓展,可以看出国家监管机构一直在密切关注区块链市场的变化与走向,将各类新衍生出的不法行为都明确写入文件内,这也告诉了大家,监管从未缺席,只待合适时机一网打尽。

对那些利用法律规则漏洞进行各种虚拟货币相关诈骗、犯罪行为能起到很好的警示与约束作用。

值得高兴的是,不管怎么打击虚拟货币,但是两次文件都未曾对区块链技术进行评价或定性,这也表明,政策打击的是利用区块链去做诈骗违法的行为,而非否定区块链技术本身。

监管走势将如何?

1、笔者从“互金政治办”获悉,下一步将对124家服务器设在境外的虚拟货币交易平台网站采取必要监管措施;定期摸排和关闭涉境内ICO及虚拟货币交易相关网站、公众号;从支付结算端入手持续加强对虚拟货币交易的清理整顿力度等。

2、有消息表明,这次监管将不会只停留在媒体、交易所,作为个人的加密货币投资者也将在这一轮监管限制之内,个人炒币也将沦为监管风暴的治理对象。

3、将严控交易所KYC认证。当前OKEx、比特大陆已相继宣布要求用户实名认证。

北京某大型律所律师表示,发币不得面向中国境内居民,“交易所应该做好KYC,不得设计中文页面等。既然KYC认证就不能允许中国大陆居民购买,拿身份认证无疑是明知对方是中国投资者还让其购买,这种行为违法。销售对象是中国人,行为发生地也在中国,这肯定是要中国法律监管的。

后 记

区块链本不是一夜暴富的技术,却沦为投机者们疯狂圈钱的战场。

这一系列的整顿清理行动也让我们看到了国家对区块链技术的肯定,以及对虚拟货币市场乱象的监管决心。

希望更多的个体或组织都能从这场虚拟货币的泡沫中清醒过来,沉下心来积极钻研区块链技术,为解决社会民生问题、实现国家可持续发展贡献一己之力。

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本文来源: 链虎财经 文章作者: 紫薇 我要纠错
声明:本文由入驻金色财经的作者撰写,观点仅代表作者本人,绝不代表金色财经赞同其观点或证实其描述。
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